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Dopo il nuovo rialzo della BCE, confrontare le offerte di mutuo diventa ancora più conveniente per risparmiare. Tra le banche partner di Segugio.it emergono soluzioni a tasso fisso competitive, pensate per chi acquista un'abitazione a basso impatto energetico e consumi ridotti.

L’aumento del costo del denaro deciso da Francoforte impatta subito sulle rate dei finanziamenti a tasso variabile, mentre per i mutui fissi le condizioni restano decisamente più stabili. Ecco lo scenario che si presenta da qui in avanti per chi ha un mutuo in corso o vuole sottoscriverlo.

A settembre 2026 il mutuo seconda casa continua a essere una soluzione di interesse per gli italiani, con le richieste che nel terzo trimestre contano per il 9,9% del totale. Per ottenere le condizioni più vantaggiose è fondamentale confrontare le offerte degli istituti di credito.

A partire dal 3 agosto scorso, la carta d'identità cartacea non è più formalmente valida per chi ha intenzione di chiedere un mutuo. Le banche, infatti, hanno aggiornato le regole per verificare l'identità dei clienti, adeguandosi al Decreto-Legge 26 giugno 2026, n. 108, che ha precisato la nuova procedura da seguire. Vediamo da vicino i dettagli della norma.

Negli ultimi 20 anni, i prezzi delle abitazioni in Italia hanno registrato una flessione complessiva del 24,1%. Questo trend negativo ha colpito anche le grandi città, con Napoli, Roma e Torino, che hanno subito perdite di valore superiori alla media nazionale. Napoli, in particolare, si distingue per la maggiore perdita, con un calo del 32,4%, seguita da Roma con una flessione del 29,8% e Torino, che ha visto un abbattimento del 26,9%.

A settembre 2026 chi vuole comprare la prima abitazione può contare su mutui a tasso fisso a condizioni ancora molto vantaggiose, che garantiscono una rata costante per tutta la durata del mutuo prima casa, con la sicurezza di tassi competitivi e una gestione familiare serena.

Dietro la possibile stretta della BCE ci sono le tensioni internazionali: dal conflitto in Medio Oriente arrivano rincari su energia, fertilizzanti e carburanti, con effetti sui prezzi alimentari. Un contesto che spinge Francoforte a valutare un nuovo aumento dei tassi già a settembre.

Domanda in banca, documentazione su disabilità e convivenza, fino a 20 giorni lavorativi per la garanzia e 90 per la stipula. Ecco l'iter per ottenere il mutuo prima casa agevolato grazie alla Legge 104, con finanziamenti fino a 250.000 euro per l'abitazione principale.

Secondo i dati di EURISC, il Sistema di Informazioni Creditizie di CRIF, le nuove erogazioni di mutuo nel secondo trimestre 2026 mostrano un chiaro spostamento verso l'acquisto di abitazioni. Infatti, la finalità di acquisto (sia per prima che per seconda casa) rappresenta l'81% delle operazioni concluse, mentre le surroghe scendono al 13%, evidenziando una contrazione rispetto al 19% del trimestre precedente.

Dopo il rialzo deciso a giugno, a luglio la BCE ha lasciato invariati i tassi di riferimento. Sul mercato, il variabile è tornato più conveniente del fisso in termini di tasso iniziale, ma la scelta dipende dalla capacità di sostenere eventuali oscillazioni della rata nel tempo.

I dati di Bankitalia del secondo trimestre 2026 evidenziano forti differenze territoriali per i tassi sui mutui in Italia. La regione di residenza incide sul costo del finanziamento, ma la scelta più importante per le famiglie resta quella tra un tasso fisso e un variabile.

Calcolare il costo di un mutuo da 100.000 euro richiede di scegliere tra tasso fisso, per la stabilità della rata nel tempo o tasso variabile, per la la convenienza iniziale. Vediamo le migliori offerte del mese per fare una scelta consapevole e sicura.

Gli italiani tornano a investire nel mattone, in particolare nelle ristrutturazioni riguardanti la casa. È quanto emerge dal Bollettino delle Entrate Tributarie pubblicato dal ministero dell’Economia e delle Finanze, che certifica come nei primi 5 mesi del 2026 gli investimenti agevolati siano aumentati del 4,6% rispetto allo stesso periodo del 2025, per un controvalore complessivo superiore ai 10 miliardi di euro.

Nonostante il calo delle surroghe, la portabilità del mutuo rimane un'opzione vantaggiosa per molti. Questa possibilità consente di trasferire il proprio mutuo da una banca all'altra, mantenendo le stesse condizioni contrattuali, ma approfittando di tassi più favorevoli. È particolarmente consigliata a chi ha un mutuo con tassi elevati e desidera ridurre i costi complessivi.

Acquistare una seconda casa con un mutuo richiede di guardare oltre la rata e valutare spese di istruttoria, spese di perizia e in generale tutte le spese di gestione. Qui le tre proposte di mutuo seconda casa più competitive del mese secondo la comparazione di Segugio.it.

Banco di Desio e della Brianza, storica realtà bancaria nata nel 1909, propone soluzioni di mutuo con tassi interessanti per chi acquista la prima casa, per chi ha meno di 40 anni e per chi vuole rottamare il vecchio mutuo costoso con uno a condizioni migliori.

Nel secondo trimestre 2026 il 69,3% delle richieste di finanziamento è per un mutuo prima casa. La scelta degli italiani ricade quasi totalmente sul tasso fisso (92%), garanzia di stabilità. Ma come trovare le offerte più vantaggiose? Scopriamolo insieme.

La fascia d'età 25-34 anni si distingue con una percentuale significativa del 31,4% delle richieste totali di mutuo. Segue la classe d'età 35-44 anni, che rappresenta il 31,3% delle richieste. La fascia d'età 45-54 anni contribuisce con una percentuale del 21,6%, evidenziando come anche i più maturi stiano cercando di entrare nel mercato immobiliare, magari per migliorare la propria abitazione o investire in un immobile da affittare.

L’acquisto della prima casa si conferma la finalità principale per gli italiani e, con la BCE orientata a un rialzo dei tassi dopo l’estate, confrontare le offerte attuali è fondamentale per garantirsi una rata costante e sostenibile nel tempo. Scopri come farlo alle migliori condizioni.

Per la prima volta, i cittadini europei possono scegliere il volto delle future banconote. La BCE ha presentato i progetti finalisti e aperto una consultazione pubblica. Parallelamente, l'istituto di Francoforte si prepara alle decisioni autunnali sui tassi, che potrebbero vedere una nuova stretta.

Mentre Fed e BCE restano in attesa e i rendimenti sovrani salgono ancora per la guerra in Medio Oriente, il mercato dei mutui italiano tiene bene: le condizioni per fisso e variabile restano ancora vantaggiose per chi oggi valuta l'acquisto della prima casa.

L'analisi del Centro Studi di Unimpresa evidenzia una netta ripartenza dei finanziamenti bancari a famiglie e imprese nel corso dell’ultimo anno. A fare la parte del leone sono i mutui immobiliari, che beneficiano dei tagli dei tassi e stimolano la domanda di acquisto delle abitazioni.

Negli ultimi dodici mesi, il divario tra il tasso fisso e variabile si è ampliato ulteriormente, rendendo l'indicizzato una scelta sempre più conveniente. Una tendenza di fondo che potrebbe attenuarsi nei prossimi mesi, con l'avvicinarsi di nuovi rialzi della BCE.

Il mercato dei mutui vive una fase di transizione: il variabile offre ancora un risparmio iniziale, ma il suo vantaggio potrebbe ridursi con eventuali rialzi dei tassi. La scelta tra fisso e variabile dipende sempre più dalle esigenze personali e dalla propensione al rischio.

Secondo il Barometro CRIF, nel 2026 la domanda di mutui segna un -5,9%. Le famiglie italiane confermano la preferenza per il tasso fisso e le durate lunghe in un’ottica di stabilità. Emergono però nuove opportunità di risparmio, grazie ai mutui green con tassi più convenienti.

Il mercato dei mutui trova nuova linfa grazie al progressivo alleggerimento del costo del credito relativo all'acquisto della casa. Lo rileva il rapporto mensile di luglio dell'Associazione Bancaria Italiana, che registra una lieve flessione dei tassi di interesse sui mutui residenziali. Scopriamo da vicino i dati.

Analizzando le richieste di mutuo, emerge che oltre il 60% si concentra su importi compresi tra 100.000 e 300.000 euro, con una preferenza per abitazioni di media grandezza. La durata dei mutui rivela che la classe tra i 25 e i 30 anni rappresenta il 43,8% del totale delle richieste; oltre il 90% dei mutui prevede piani di rimborso superiori ai 15 anni, dimostrando la propensione delle famiglie a optare per rate più diluite nel tempo per gestire meglio il proprio bilancio.

Mutui più lunghi, importi finanziati in aumento e una domanda che continua a crescere. Sono questi, in sintesi, i principali trend emersi dal report G-Market Pulse, elaborato dal dipartimento Research & Data Intelligence del gruppo Gabetti e relativo al secondo trimestre del 2026. Le compravendite sono aumentate del 4,4%.

Il rapporto analizza le performance dei 13 principali mercati italiani evidenziando un aumento dei nuovi mutui del 6,6% e una crescita delle compravendite assistite da credito che salgono al 47,8% del totale nazionale, mentre si registra una forte battuta d'arresto per le operazioni di surroga.

Secondo i dati forniti dall'ABI (Associazione Bancaria Italiana), nel 2025 si è registrato un aumento significativo delle erogazioni di mutui destinati alla ristrutturazione, con un incremento del 12% rispetto all'anno precedente. Con condizioni di finanziamento sempre più favorevoli e incentivi governativi, questa forma di mutuo offre un'opportunità unica per investire nel futuro della propria casa.

Sono oltre un milione e mezzo le famiglie che soffrono per il sovraccarico dei costi abitativi, arrivando a spendere più del 40% del proprio reddito netto per pagare l'affitto mensile, una soglia critica che comprime drasticamente i consumi e la qualità della vita.

Introdotta con il Decreto Bersani nel 2007, la surroga consente di trasferire il mutuo a un'altra banca a costo zero, senza penali né spese notarili. Un vantaggio che resta valido, anche se oggi la domanda di mutui si sposta con decisione verso l'acquisto della prima casa.

Il mercato immobiliare italiano mostra profonde differenze tra le grandi città e le principali località turistiche, rendendo cruciale il calcolo della sostenibilità del mutuo. Comprare un immobile richiede una pianificazione finanziaria rigorosa per comprendere l'impatto delle rate mensili.

L'acquisto di una seconda casa si conferma una scelta costante per gli italiani. Secondo l'Osservatorio Mutui di Segugio.it, nel secondo trimestre del 2026 i mutui erogati per questa finalità pesano per l'8,9% del totale, mentre le richieste si attestano all'8,1%, con una netta preferenza per il tasso fisso.

La BCE ha riportato i tassi di riferimento al 2,25% e il costo dei finanziamenti per la casa può ora arrivare fino al 4,25%. Ma confrontando le offerte di mutuo prima casa si può realizzare un risparmio di migliaia di euro a fine periodo. Qui le migliori offerte a tasso fisso.

Nel secondo semestre del 2025, secondo l'analisi di Tecnocasa, il 59,3% dei contratti di locazione è stato stipulato per scelta abitativa, in leggera diminuzione rispetto al 60,2% dell'anno precedente. Cresce invece la quota di contratti destinati agli studenti universitari, che raggiunge il 14,1%, un incremento significativo rispetto all'11,1% dell'anno passato.

Nel secondo trimestre 2026, le richieste di mutuo da parte degli under 36 rappresentano oltre il 40% del totale, confermando il loro ruolo centrale nel mercato immobiliare. Con il supporto di agevolazioni come il Fondo di Garanzia Prima Casa, acquistare un immobile è più accessibile.

La Banca Centrale Europea rialza i tassi e i mutui per la casa tornano a costare di più. Tuttavia, i numeri dicono che le famiglie italiane continuano a investire nel mattone e il credito per l'abitazione segna una crescita solida, nonostante il nuovo aumento delle rate.

La surroga del mutuo è la facoltà di trasferire il debito residuo a un altro istituto di credito per ottenere condizioni più favorevoli. Si tratta di una procedura introdotta dalla Legge Bersani (n. 40 del 2007), che permette di spostare il finanziamento a costo zero da una banca a un’altra (detta "banca subentrante"). Vediamo quali sono le migliori offerte di mutuo surroga a luglio 2026.

È online il nuovo design di Segugio.it Mutui: un restyling pensato per rendere più semplice la navigazione e più immediato il confronto dei mutui casa. Il progetto segue un approccio mobile-first, con prestazioni ottimizzate, struttura dei contenuti più ordinata e componenti coerenti per migliorare usabilità e accessibilità lungo i principali percorsi di ricerca.

Chi ha un mutuo a tasso variabile e desidera maggiore stabilità, può considerare la possibilità di passare a un tasso fisso. Alcuni istituti offrono la possibilità di rivedere le condizioni del mutuo anche dopo la firma del contratto, un'opzione utile in un periodo come quello attuale, dove le prospettive della politica monetaria sono meno prevedibili rispetto agli anni recenti.

Il 2025 è stato un anno importante per il mercato dei mutui immobiliari, grazie a una crescita a doppia cifra (+25%) rispetto al 2024 per le prime case. È il macro-dato che emerge da un'analisi elaborata dal Centro Studi Unimpresa. Un incremento legato a una serie di fattori, tra cui tassi di interesse contenuti e una domanda sempre forte, specialmente fra i più giovani.