Quanto costa un mutuo da 100.000 euro a marzo 2024?
Riguardo ai tassi dei mutui, il campione rilevato dalle domande pervenute a Segugio.it registra che il miglior tasso fisso a febbraio è stato del 2,90%, il miglior tasso variabile 4,71%. Un gap ancora importante, ma destinato a ridursi progressivamente già dalla prossima primavera.
Esperta di prodotti finanziari
I tassi di interesse non aumentano più, al contrario fanno registrare i primi cali in attesa della svolta prevista per la seconda metà del 2024, quando secondo le previsioni degli esperti dovrebbero ridursi in maniera sostanziosa.
Secondo le rilevazioni dell’Osservatorio Mutui di Segugio.it, a metà marzo l’Eurirs a 20 anni è calato di un punto dallo scorso ottobre, segnando il 2,57%, mentre l’Euribor® a un mese è stabile al 3,87%. Riguardo ai tassi dei mutui, il portale registra che il migliore tasso fisso a febbraio è stato del 2,90%, il miglior tasso variabile del 4,71%. Un gap ancora importante, ma destinato a ridursi progressivamente già dalla prossima primavera, fino a far tornare il variabile più basso fisso.
L’andamento ancora dinamico dei tassi rende difficile la scelta tra fisso e variabile per chi deve accendere un mutuo. In ogni caso, il primo passo necessario è sempre quello di confrontare le offerte di mutuo. Qui lo facciamo con il comparatore di Segugio.it, ipotizzando di richiedere una somma di 100.000 a 30 anni per un 40enne della provincia di Milano che acquista un immobile del valore di 200.000 euro.
Queste le migliori offerte online tra le proposte degli istituti di credito partner di Segugio:
- Mutuo a Tasso Fisso Crédit Agricole Greenback a € 405,60 al mese;
- Mutuo a Tasso Fisso Credem – rata mensile € 406,65;
- Mutuo Arancio a Tasso Variabile a € 498,37 al mese;
- Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella a € 518,64 al mese.
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Scheda mutuo completa
Gratis e senza impegno!
Mutuo Crédit Agricole Greenback
La migliore occasione di mutuo da 100.000 euro tra le banche partner di Segugio.it è di Crédit Agricole Italia, al costo di € 405,60 al mese al mese, Tan fisso 2,70% e Taeg 2,87%.
Il mutuo di Crédit Agricole ha i seguenti vantaggi:
- zero spese di istruttoria per immobili di classe A, B o C;
- zero spese di perizia per immobili di classe A, B o C;
- sconto 0,10% sul tasso in caso di riqualificazione energetica dell’immobile;
- erogazione alla stipula.
Con l’iniziativa “Scelte di Valore”, Crédit Agricole offre sconti variabili a seconda dell’importo del mutuo. Infine, per chi fosse in difficoltà temporanea con il pagamento delle rate del mutuo, ci sono le opzioni di flessibilità:
- IniziaConCalma: sospende fino a 12 rate allungando il piano di ammortamento;
- SaltaRata: per saltare una rata ogni anno, senza costi aggiuntivi;
- SospendiRata: sospende totalmente il pagamento delle rate fino a un massimo di 12 mesi;
- SospendiQuota: sospendere la sola quota capitale, solo per 4 volte e fino a un massimo di 24 mesi;
- RegolaMutuo: aumento o riduzione, fino a un massimo di 5 anni, della durata originaria. È consentito una sola volta nel corso della vita del mutuo.
Mutuo Tasso Fisso Credem Banca
La seconda migliore offerta di mutuo casa da 100.000 euro a marzo è Credem Banca, al costo di € 406,65 al mese, Tasso Fisso 2,72% (IRS 30A+0,27%), Taeg 2,94%. Le spese di perizia sono di € 280,00.
Mutuo Tasso Fisso si sottoscrive e si gestisce online oppure in filiale e finanzia fino all’80% del valore di perizia dell’immobile.
I vantaggi di questo mutuo sono:
- zero spese di istruttoria;
- erogazione all’atto;
- App di aggiornamento in tempo reale.
Grazie alla App di Credem è infatti possibile rimanere sempre aggiornati sullo stato di avanzamento della richiesta e ricevere un avviso in tempo reale qualora mancasse un documento, al fine di tagliare i tempi e arrivare più spediti alla sottoscrizione.
Mutuo Arancio a Tasso Variabile ING
Se si optasse per un tasso variabile in prospettiva dei futuri ribassi previsti, la soluzione migliore in questo momento tra le rilevazioni di Segugio.it è Mutuo Arancio a Tasso Variabile di ING al costo di € 498,37 al mese, Tasso Variabile 4,44% (Euribor® 3M+0,45%) e Taeg 4,66%. L’istruttoria costa € 950,00, la perizia € 300,00.
Mutuo Arancio a Tasso Variabile è un mutuo green, che finanzia fino al 95% del valore dell’immobile ipotecato e offre condizioni scontate in caso di acquisto di una prima casa in classe energetica superiore, A oppure B.
I vantaggi di scegliere Mutuo Arancio sono:
- spread -0,20% con addebito rata su conto corrente ING;
- extra sconto 0,20% per classe energetica A o B;
- mutuo 100% digitale con un esperto sempre a disposizione.
Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella
La seconda migliore offerta di mutuo da 100.000 euro a tasso variabile è Mutuo a Tasso Variabile Green di Banca Sella, al costo di € 518,64 al mese, Tan 4,70% (Euribor® 3M+0,70%) e Taeg 4,77%. L’istruttoria costa € 300,00, la perizia € 200,00.
Riservato ai privati che a fine finanziamento non superino i 75 anni, il mutuo di Banca Sella finanzia fino al 70% del valore di un immobile in classe energetica A, B o C e offre i seguenti vantaggi:
- 100% digitale;
- spese di istruttoria e perizia ridotte;
- gestione online con il supporto di un consulente.
Queste condizioni sono valide solo online.
Le offerte per un mutuo da 100.000 euro a tasso fisso oggi:
| Banca | Tasso | Rata | Taeg |
|---|---|---|---|
| Crédit Agricole Italia | 3,15% | € 429,74 | 3,49% |
| Credem | 3,20% | € 432,47 | 3,59% |
| Banca Sella | 3,60% | € 454,65 | 3,88% |
| ING | 4,42% | € 492,54 | 4,76% |
Articoli correlati
Acquistare una seconda casa con un mutuo richiede di guardare oltre la rata e valutare spese di istruttoria, spese di perizia e in generale tutte le spese di gestione. Qui le tre proposte di mutuo seconda casa più competitive del mese secondo la comparazione di Segugio.it.
Analizzando le richieste di mutuo, emerge che oltre il 60% si concentra su importi compresi tra 100.000 e 300.000 euro, con una preferenza per abitazioni di media grandezza. La durata dei mutui rivela che la classe tra i 25 e i 30 anni rappresenta il 43,8% del totale delle richieste; oltre il 90% dei mutui prevede piani di rimborso superiori ai 15 anni, dimostrando la propensione delle famiglie a optare per rate più diluite nel tempo per gestire meglio il proprio bilancio.
L'acquisto di una seconda casa si conferma una scelta costante per gli italiani. Secondo l'Osservatorio Mutui di Segugio.it, nel secondo trimestre del 2026 i mutui erogati per questa finalità pesano per l'8,9% del totale, mentre le richieste si attestano all'8,1%, con una netta preferenza per il tasso fisso.
La surroga del mutuo è la facoltà di trasferire il debito residuo a un altro istituto di credito per ottenere condizioni più favorevoli. Si tratta di una procedura introdotta dalla Legge Bersani (n. 40 del 2007), che permette di spostare il finanziamento a costo zero da una banca a un’altra (detta "banca subentrante"). Vediamo quali sono le migliori offerte di mutuo surroga a luglio 2026.
